Fraude transactionnelle et AML pour les prestataires de services de paiement de l’UEMOA.
Identifiez les liens. Détectez les risques.
Mettez au jour les liens cachés entre les entités(personnes, appareils, marchands, agents etc) à travers les transactions afin de détecter et bloquer les fraudes, et de renforcer les enquêtes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les fonctions KYC et credit scoring peuvent être avancées avec une entreprise partenaire.
Bloquer les signaux certains. Examiner les autres.
Après activation par l’établissement, KER suspend automatiquement une transaction lorsque les règles métier ou le score enrichi par les variables de graphe franchissent le niveau de confiance autorisé. Les signaux incertains deviennent des dossiers priorisés.
Détecter
KER confronte la transaction aux règles, au modèle et à son contexte relationnel.
Suspendre
Une mesure temporaire s’applique aux détections de forte confiance dans les limites fixées.
Examiner
L’analyste instruit le dossier et le responsable risque valide les décisions sensibles.
Les cas incertains suivent un circuit clair.
La file classe les dossiers par risque et échéance. L’analyste examine les faits et les relations, ajoute ses preuves, puis escalade au responsable risque lorsque le cas l’exige.
Chaque décision arrive au bon niveau.
Analyste fraude
Prend le dossier, explore les relations, rassemble les preuves et propose une décision.
Responsable risque
Suit l’exposition, arbitre les escalades et contrôle la capacité de traitement.
Administrateur KER
Définit les politiques, les seuils, les garde fous et les droits.
Les relations révèlent ce que l’isolé masque.
KER complète les règles métier et les modèles classiques par des variables de graphe. Ce contexte aide à repérer des schémas qu’une transaction prise seule dissimule, puis à distinguer une chaîne de solidarité d’un réseau de mules. Les architectures GNN sont évaluées pour une phase ultérieure.
Comptes, appareils, agents et bénéficiaires reliés.
Récurrence, circulation des fonds et coordination.
Solidarité habituelle, anomalie ponctuelle ou réseau organisé.
Des motifs conçus pour le terrain transactionnel.
Ces exemples proviennent de l’environnement de démonstration. Les typologies, seuils et mesures sont cadrés avec chaque établissement.
Réseau de mulesFractionnement AMLPrise de contrôleCollusion agentFlux circulairesIdentité partagée
La décision reste gouvernée.
KER sépare les politiques, les limites d’autonomie et les validations. L’établissement choisit ce qui peut être alerté, suspendu ou escaladé.
Politiques
Définir le périmètre, le seuil et l’action autorisée par typologie.
Garde fous
Plafonner et faire expirer les mesures conservatoires.
Double contrôle
Soumettre les décisions sensibles à une validation distincte.
Traçabilité
Retrouver connexions, changements, décisions et opérations sur les données.
Commencer dans un bac à sable isolé.
Le pilote utilise un modèle simulé et des données synthétiques. Le périmètre, les accès, les critères de réussite et les conditions de sortie sont fixés avant l’évaluation.
Cas prioritaire
Choisir un parcours fraude ou AML réellement utile aux équipes.
Données autorisées
Limiter les champs et les flux au besoin validé.
Mesures vérifiables
Comparer qualité des alertes, temps d’examen et charge opérationnelle.
Accès maîtrisé
Afficher la connexion publique uniquement lorsque l’environnement convenu est déployé.
Voyez KER sur votre parcours prioritaire.
La démonstration se concentre sur vos décisions et vos contraintes d’exploitation.